根据市人大常委会2024年工作要点和监督工作计划安排，5月15日至17日，市人大常委会组织部分常委会组成人员、市人大代表，在市人大常委会副主任廖丽青的带领下，就我市打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作情况开展调研。调研组听取了市政府工作情况汇报，与市法院、检察院，市公安局、司法局，人行三明中心支行、市邮政管理局，三明移动公司等有关单位负责人和律师代表座谈，并深入三元区、永安市、宁化县，通过座谈交流、实地察看，较为全面深入了解我市打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作情况。现将调研情况报告如下：

　　一、主要工作及成效

　　 2021年以来，我市始终坚持以人民为中心的发展思想，以“全方位反诈、全社会宣防、全链条打击、全源头管控”为目标，全力构建打击治理电信网络诈骗违法犯罪新格局，依法严厉打击，强化源头治理，取得了一定成效，案件多发高发态势有所遏制，稳中向好的局面初步形成。

　　（一）加强组织领导，工作责任不断压实。市政府坚决扛起政治责任，组织全市上下一条心打好打赢“反诈”攻坚战。一是完善协调机制。根据国务院打击治理电信网络诈骗工作协调机制部署要求，及时将“市政府打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议”升级为“市政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制”（简称“131”机制），将46个市直有关部门纳入机制办成员单位。二是紧抓责任落实。认真落实“打防管治建宣”各项措施，公安、法院、检察院、金融、通信、市场监管、教育等成员单位将反诈工作纳入本单位本系统绩效和平安综治考核范畴。坚持管行业必须管反诈的要求，逐步完善行业治理、风险监测、信用惩戒等工作机制，努力确保各环节工作落实到位。三是强化压责问效。制定分级整治办法，实行每月排名通报，建立严格约谈制度，对万人被骗数、滞留境外涉诈人员存量、“两卡”涉诈数排名全市前列的街道（乡镇），涉诈账户数排名全省前列的银行网点，涉诈手机卡数排名全市前列的县级运营商进行通报，制发提示函限期整改，倒逼工作责任进一步压实。

　　（二）坚持重拳出击，打击成效日益凸显。公安机关持续发挥打击主力军作用，集中资源，整合力量，全链条打击电信网络诈骗违法犯罪。2021年以来，全市电诈发案数、财损数持续下降，破案率、抓获数持续上升，尤其是今年1月至4月30日，全市电诈发案数比降48.97%，财损数比降64.69%，破案率高于全省平均值。一是深化专项行动。以“市县联动，一体用警”模式，深入推进“断卡”“断流”“拔钉”等专项行动，集中大案攻坚，抓金主、铲窝点、打平台、断资金，深挖“上下游”关联犯罪。如，深入打击“11·10”电信网络诈骗案取得良好成效，共抓获涉诈嫌疑人50余人，缴获涉案金额3000余万元。二是严打黑灰产链条。严厉打击以买卖两卡、跑分洗钱、吸粉引流、漫游群呼为代表的黑灰产违法犯罪。2021年以来，共查处涉诈黑灰产犯罪团伙398个，抓获犯罪嫌疑人2490名，百条线索抓获数居全省前列。三是严打偷私渡行为。依法从严从重打击涉诈偷渡人员，全力劝返滞留境外涉诈人员，最大限度挤压境外诈骗集团的生存空间，形成强大的打击声势和震慑效果。2021年以来，共查获组织偷私渡团伙49个，抓获偷私渡人员573名。四是依法严惩犯罪。检察院充分发挥立案监督、追捕追诉检察职能，着力挖掘涉诈漏罪漏犯，2021年以来，全市检察机关依法及时追捕涉诈犯罪嫌疑人40人，追诉43人。法院加大涉诈案件财产刑执行力度，全力追赃挽损，最大限度维护被害人合法权益。

　　（三）坚持融合共治，源头治理有效推进。坚持问题导向，紧盯薄弱环节，围绕人员管控这个关键和“两卡”治理这个源头，全力铲除电诈犯罪土壤。一是严查“两卡”源头。市公安局与市人行组建工作专班，加强存量账户甄别排查，对“睡眠”账户、异常账户分类采取关停措施。截至目前，银行卡涉案线索连续25个月保持全省最少，涉诈电话卡涉案线索数连续10个月保持全省最少。二是联动甄别摸排。市公安局主动联合相关部门，通过建模分析，系统化、全量化发掘潜在高危人员，精准获取滞留在重点地区的潜藏人员信息，及时甄别管控。三是积极教育劝返。按照“一人一档、一人一策”，建立滞留境外涉诈高危人员“五包一”工作责任制（即公安分管局领导+派出所长+属地社区民警+乡镇挂包干部+村居委员），乡镇（街道）、村（居）委会充分发挥地熟、人熟、情况熟的优势，积极落实教育劝返措施，并通过回流人员现身说法，教育劝返高危人员尽快回国。目前已成功劝返2266人回国。四是加强技术反制。广拓预警源，针对险情第一时间开展电话、短信干预，第一时间紧急止付、快速冻结、预警劝阻，全力与犯罪分子“抢时间”“比速度”。今年以来，共电话预警35.65万余人次，发送预警短信72万余条，避免群众损失3000余万元。

　　（四）加大宣传力度，防范意识不断增强。坚持“打防结合、以防为先”的工作方针，严防电信网络诈骗违法犯罪，推动形成全社会打击治理电信网络诈骗宣传工作格局，不断提升群众防骗意识和能力。一是组格建群。线上依托市“明心通”平台，组建居民联动群、单位阵地群、行业专属群等，精准开展滴灌式反诈宣传。线下发挥村居干部、楼栋长、社区党员、平安志愿者等人员的作用，组成反诈宣传小分队，开展“全覆盖”宣传活动。二是靶向发力。发挥“联”的作用，有针对性开展宣传教育。市公安局会同市教育部门，探索建立校警联合工作模式，开展“小手牵大手，反诈共童行”宣防活动，全面提升师生反诈意识；市公安局与国资委、财政局、统计局联动，结合经济普查和财会培训契机，对企业财务人员开展反诈宣防。针对近期频发的微信支付“百万保障”到期缴费续保诈骗警情，市公安局迅速联动市融媒体制作专题防诈视频，加大反诈宣传力度。三是回访说教。采用“熟警预警”“乡警返乡”方式，通过入户宣传、张贴海报、投放标语等进行宣传，发放“警民联系卡”、张贴“警民联系牌”，畅通警民沟通渠道，为辖区群众答疑解惑，防止受骗。

　　二、存在的主要问题

　　近年来，我市反诈工作虽然取得一定成效，但仍存在一些问题和薄弱环节，主要有：

　　（一）打击治理任务仍然艰巨。一是发案数量仍处高位。虽然我市发案数呈现逐年下降趋势，但案件总量仍然较大。电信网络诈骗案件仍占全部刑事案件的40%，已成为当前我市发案最多、经济损失最大的刑事犯罪，严重侵害人民群众合法权益。二是劝返形势依然严峻。全市滞留境外涉诈高危人员存量仍然较大，劝返率不高。截至今年5月中旬，全市滞留境外还有274人，劝返率89.07%，与省机制办要求的90%的目标仍有差距。

　  （二）协同联动不够紧密。各协调机制成员单位虽然能够按要求进行行业监管，但执行力度不够大，一些监管措施落实不够到位。个别单位落实反诈措施仅停留在表面，积极主动配合不够，信息共享不及时。发现警情，应急处置协同配合不够紧密，往往导致追损难度加大。一些运营商受利益驱动，对涉诈行为的处置不仅不主动配合，甚至有所放纵，调研发现，存在涉诈手机卡持有人在一家运营商被纳入黑名单，却仍能在其他运营商继续开卡的现象。在司法办案中，公检法三家对一些涉诈案件在证据认定、罪名认定和法律适用方面还存在不同认识，影响办案效能。

　　（三）源头治理不够到位。积极防范、深入治理的主体责任落实不够到位，监管体系还不够健全。对涉诈重点人员的管控缺乏有力措施，未能抓住其流动性强、“人户分离”现象突出的特点精准施策。“两卡”管理上，有些银行、电信运营商为完成考核指标，对开卡用户审核不够严格。网络主管、市场监管和金融监管等部门缺乏完善的过滤筛查机制，监管漏洞还不同程度存在。国家反诈中心APP全市实名注册率不高，当前，我市群众在APP实名注册率仅为30.29%，离市机制办要求的40%的目标还有较大差距。

　　（四）打击质效有待提升。由于电信网络诈骗已形成黑灰产链条，与其他违法犯罪活动相互交织，犯罪链长，环节多，虽然持续加大了打击力度，但打击质效不尽如人意。财产挽损率较低，截至目前，全市电信网络诈骗财产挽损率仅为17%。虽然客观上电诈案件涉案金额较大，资金转移快，追损难度大，特别是互联网平台日益增多，涉“网”诈骗犯罪令人防不胜防，但主要还是应对措施不够有力，追损手段相对滞后。此外，由于电信网络诈骗犯罪涉及面广，取证难度大，司法机关追究电信网络诈骗犯罪嫌疑人的法律责任往往只能以“帮助信息网络犯罪”起诉判决，重判率不高（“帮助信息网络犯罪”法定最高刑为三年以下有期徒刑），震慑力不够，影响打击的质效。

　　三、意见和建议

　　打击治理电信网络诈骗工作事关社会和谐稳定，事关群众切身利益。为进一步做好打击治理工作，提出如下意见建议：

　　（一）进一步加强宣传教育，增强防范意识。要创新宣传方式，强化关口前移，提高宣传工作的针对性，根据本地电信网络诈骗犯罪发案特点，有针对性地开展宣传教育。要充分发挥教育、卫健等成员单位及市直单位部门的职能作用，开展“无诈校园”“无诈社区”创建，分类推进宣传防控，实现反诈宣传全覆盖。要加强普法教育，引导适龄青少年、在校学生和大中专毕业生、外出务工人员自觉学法、尊法、守法，树立正确的价值观、财富观，着力营造诚实守信、勤劳致富的良好风气。要加强反诈APP的使用推广，筑牢全民反诈防线。

　　（二）进一步强化协同配合，凝聚工作合力。要深刻领会习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示批示精神，充分认识电信网络诈骗犯罪的极端危害性、严峻复杂性，将打击治理工作作为当前一项重要的政治任务，牢固树立打击治理防范“一盘棋”思想，多方发力，定期召开协调会议，分析电诈形势，研究相应对策，完善相关机制，推进打击治理工作深入开展。市协调机制办要发挥牵头作用，统筹协调，紧密衔接，优化资源，凝聚力量，各成员单位要在市协调机制办的统一领导下，明确职责，细化任务，注重工作衔接，打破部门之间数据壁垒，在反诈宣传、人员摸排管控、“两卡”治理、打击犯罪等方面协同配合，共享信息，综合施策，形成打击治理的强大工作合力。

　　（三）进一步加大打击力度，保障群众财产安全。公安机关要强化现代科技手段运用，提升侦查、破案打击能力，加大力度打击电信网络诈骗的组织者、指挥者、骨干分子和惯犯以及上下游关联违法犯罪。要加大对出境在外人员摸排管控力度，强化劝返措施，力争将滞留境外涉诈重点人员全部劝返回国。要健全涉诈资金查处机制，最大限度追回赃款、挽回损失；要进一步强化法律支撑，侦查、起诉和审判机关要统一思想认识，建立定期会商机制，及时研究打击治理工作中的新情况、新问题，依法办案、严厉打击，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，实现政治效果社会效果法律效果有机统一。

　　（四）进一步加强源头治理，提升管控质效。各级政府要全面加强涉诈重点人员管控，强化属地管控综合治理，重点从经济、教育、就业观念等环节进行诈骗环境治理，建立线索举报、推送渠道，及时发现、铲除犯罪窝点，清除本地涉诈黑灰产业。相关部门要建立防范个人信息被用于电信网络诈骗犯罪工作机制，加强个人信息保护，防止公民个人信息泄露。金融、通讯企业要完善考评和奖惩制度，严肃处理不担当、不作为行为。要加强银行卡、电话卡使用法律责任的普及教育，严格落实实名登记制和新开用户审核制，对在一家运营商被列入黑名单的涉诈人员却在其他运营商继续开卡的现象，要认真研究，分析原因，有针对性地加以整改。要将“两卡”违法犯罪人员录入个人征信记录中，实行拒绝开卡开户、限制或暂停相关服务以及行业禁入等惩戒措施。